Herausforderung und Vertriebschance zugleich
Sustainable Finance und ESG
in der Baufinanzierung
Nachhaltigkeit ist mittlerweile ein zentraler Bestandteil der Finanzwelt. Mit einem wachsenden Bewusstsein für Umwelt-, Soziale und Governance-Faktoren (ESG) stehen auch Banken vor der Herausforderung, diese Kriterien in ihre Geschäftspraktiken zu integrieren.
Sprengnetter bietet Ihnen grüne Daten-, Software- und Weiterbildungslösungen. Unsere Expertise: die aktuelle Regulatorik zu verstehen und in nachhaltige Lösungen umzusetzen.
Herausforderung und Vertriebschance zugleich
Sustainable Finance und ESG
in der Baufinanzierung
Nachhaltigkeit ist mittlerweile ein zentraler Bestandteil der Finanzwelt. Mit einem wachsenden Bewusstsein für Umwelt-, Soziale und Governance-Faktoren (ESG) stehen auch Banken vor der Herausforderung, diese Kriterien in ihre Geschäftspraktiken zu integrieren.
Sprengnetter bietet Ihnen grüne Daten-, Software- und Weiterbildungslösungen. Unsere Expertise: die aktuelle Regulatorik zu verstehen und in nachhaltige Lösungen umzusetzen.
Lösungen für die neuen regulatorischen Herausforderungen
1. Ihre Mitarbeitenden qualifizieren und zertifizieren
Die Qualifizierungsprogramme der Sprengnetter Akademie sind speziell darauf ausgerichtet, den spezifischen Anforderungen der Bank- und Finanzindustrie gerecht zu werden. Durch diese Programme erhalten Teilnehmende ein umfassendes Fachwissen im Bereich Energieeffizienz und Nachhaltigkeit von Wohnimmobilien.
Die Schulungen vermitteln praxisrelevante Expertise, die in der Kredit- und Immobilienwirtschaft besonders relevant ist. Dabei liegt der Fokus auf der energetischen Qualifizierung, um den aktuellen Anforderungen und Entwicklungen gerecht zu werden.
2. Regulatorische Compliance sicherstellen
Mit dem Sprengnetter -Energieeffizienzklassen-Screening (EEK-Screening) können Banken die wahrscheinlichen energetischen Zustände von Wohnimmobilien im Bestandsportfolio oder auch für einzelne Immobilien auf Basis eines Vergleichswertmodells bewerten:
- Mit minimalen Objektdaten eine energetische Bewertung erhalten.
- Erfüllung der bereits geltenden Berichtspflichten
- Transparenz, um effektive Maßnahmen zur Reduzierung des CO₂-Fußabdrucks Ihrer Bank auf dem Net-Zero-Pfad ableiten zu können
- Identifizierung von Vertriebspotenzialen
3. Neue Beratungsprozesse etablieren
Der Modernizer ist ein innovatives Tool, das darauf ausgerichtet ist, individuelle und auf die jeweilige Region zugeschnittene Kosten für energetische Modernisierungsmaßnahmen zu ermitteln.
Durch die Senkung von Energiekosten trägt er zur Steigerung des Wohnkomforts und Immobilienwerts bei, sichert die Altersvorsorge und leistet einen Beitrag zum Klimaschutz.
Als Leadgenerator bietet der Modernizer ein interaktives und digitales Beratungserlebnis, um potenzielle Kunden kurzweilig zu informieren und mit Nachhaltigkeitsaspekten zu überzeugen.
1. Ihre Mitarbeitenden qualifizieren und zertifizieren
Die Qualifizierungsprogramme der Sprengnetter Akademie sind speziell darauf ausgerichtet, den spezifischen Anforderungen der Bank- und Finanzindustrie gerecht zu werden. Durch diese Programme erhalten Teilnehmende ein umfassendes Fachwissen im Bereich Energieeffizienz und Nachhaltigkeit von Wohnimmobilien.
Die Schulungen vermitteln praxisrelevante Expertise, die in der Kredit- und Immobilienwirtschaft besonders relevant ist. Dabei liegt der Fokus auf der energetischen Qualifizierung, um den aktuellen Anforderungen und Entwicklungen gerecht zu werden.
2. Regulatorische Compliance sicherstellen
Mit dem Sprengnetter -Energieeffizienzklassen-Screening (EEK-Screening) können Banken die wahrscheinlichen energetischen Zustände von Wohnimmobilien im Bestandsportfolio oder auch für einzelne Immobilien auf Basis eines Vergleichswertmodells bewerten:
- Mit minimalen Objektdaten eine energetische Bewertung erhalten.
- Erfüllung der bereits geltenden Berichtspflichten
- Transparenz, um effektive Maßnahmen zur Reduzierung des CO₂-Fußabdrucks Ihrer Bank auf dem Net-Zero-Pfad ableiten zu können
- Identifizierung von Vertriebspotenzialen
3. Neue Beratungsprozesse etablieren
Der Modernizer ist ein innovatives Tool, das darauf ausgerichtet ist, individuelle und auf die jeweilige Region zugeschnittene Kosten für energetische Modernisierungsmaßnahmen zu ermitteln.
Durch die Senkung von Energiekosten trägt er zur Steigerung des Wohnkomforts und Immobilienwerts bei, sichert die Altersvorsorge und leistet einen Beitrag zum Klimaschutz.
Als Leadgenerator bietet der Modernizer ein interaktives und digitales Beratungserlebnis, um potenzielle Kunden kurzweilig zu informieren und mit Nachhaltigkeitsaspekten zu überzeugen.
Wachstumssegment energetische Modernisierungsdarlehen
Spürbar steigende Energiekosten erhöhen den ökonomischen Druck auf Immobilieneigentümer, Maßnahmen zur energetischen Modernisierung ihrer Immobilien zu ergreifen.
Parallel hat sich das langjährige Wachstum von Immobilien-/Baufinanzierungen im aktuellen Hochzins-Umfeld verlangsamt und es nimmt zusätzlich der regulatorische Druck auf Baufinanzierer (Banken, Bausparkassen und Versicherungen) aufgrund EU-Taxonomie & Co. zu, energetische Daten der von den Banken finanzierten Immobilien von jedem Kunden einzusammeln und den Energieausweis als Mindestunterlage für eine Kreditentscheidung im Neugeschäft zu definieren.
Banken werden aber nicht nur die Konformität der Immobilien u.a. mit den EU-Taxonomieregeln bei Abschluss jeder Immobilien-/Baufinanzierungen prüfen, sondern auch ESG-Risiken (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) in ihren Kreditentscheidungsprozessen integrieren müssen, da die MaRisk die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsregeln bei der Kreditvorgabe vorsieht. Künftig wird demnach jede Immobilien-/Baufinanzierungen „grün“. Damit entwickeln sich energetische Modernisierungsdarlehen zum kommenden Wachstumssegment. Banken sollten jetzt aktiv werden, um den regulatorischen Herausforderungen in der neuen nachhaltigen Welt zu begegnen und zugleich Vertriebschancen zu nutzen.
Wir verstehen die Regulatorik und setzen sie in nachhaltige Lösungen um. Gemeinsam gestalten wir eine nachhaltige Zukunft für die Kredit- und Immobilienwirtschaft.
Sprengnetter bietet Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die Ihren Bedürfnissen und Werten in der neuen grünen Welt entsprechen. Entdecken Sie jetzt die vielfältigen Möglichkeiten der Sustainable Finance und nehmen Sie Kontakt mit uns auf, um weitere Informationen zu erhalten.
Gemeinsam können wir eine nachhaltige Zukunft für die Kredit- und Immobilienwirtschaft gestalten.
Energetische Sanierung
+ Regulatorischer Druck z.B. EU Taxonomie
+ ESG-Risiken
= Grüne Immobilien/Baufinanzierung
Wachstumssegment energetische Modernisierungs-darlehen
Spürbar steigende Energiekosten erhöhen den ökonomischen Druck auf Immobilieneigentümer, Maßnahmen zur energetischen Modernisierung ihrer Immobilien zu ergreifen.
Parallel hat sich das langjährige Wachstum von Immobilien-/Baufinanzierungen im aktuellen Hochzins-Umfeld verlangsamt und es nimmt zusätzlich der regulatorische Druck auf Baufinanzierer (Banken, Bausparkassen und Versicherungen) aufgrund EU-Taxonomie & Co. zu, energetische Daten der von den Banken finanzierten Immobilien von jedem Kunden einzusammeln und den Energieausweis als Mindestunterlage für eine Kreditentscheidung im Neugeschäft zu definieren.
Banken werden aber nicht nur die Konformität der Immobilien u.a. mit den EU-Taxonomieregeln bei Abschluss jeder Immobilien-/Baufinanzierungen prüfen, sondern auch ESG-Risiken (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) in ihren Kreditentscheidungsprozessen integrieren müssen, da die MaRisk die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsregeln bei der Kreditvorgabe vorsieht. Künftig wird demnach jede Immobilien-/Baufinanzierungen „grün“. Damit entwickeln sich energetische Modernisierungsdarlehen zum kommenden Wachstumssegment. Banken sollten jetzt aktiv werden, um den regulatorischen Herausforderungen in der neuen nachhaltigen Welt zu begegnen und zugleich Vertriebschancen zu nutzen.
Wir verstehen die Regulatorik und setzen sie in nachhaltige Lösungen um. Gemeinsam gestalten wir eine nachhaltige Zukunft für die Kredit- und Immobilienwirtschaft.
Sprengnetter bietet Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die Ihren Bedürfnissen und Werten in der neuen grünen Welt entsprechen. Entdecken Sie jetzt die vielfältigen Möglichkeiten der Sustainable Finance und nehmen Sie Kontakt mit uns auf, um weitere Informationen zu erhalten.
Gemeinsam können wir eine nachhaltige Zukunft für die Kredit- und Immobilienwirtschaft gestalten.
Energetische Sanierung
+ Regulatorischer Druck z.B. EU Taxonomie
+ ESG-Risiken
= Grüne Immobilien/Baufinanzierung
Marktumfeld und regulatorischer Handlungsdruck für nachhaltige Finanzierungen in der Kredit- und Immobilienwirtschaft
Nachhaltigkeitsrisiken und ESG-Standards beziehen sich auf Kriterien und Richtlinien, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekte (Environmental, Social, Governance) bei der Finanzierung von Immobilien berücksichtigt.
Folgende Markteinflüsse und Regularien reflektieren die zunehmende Bedeutung von ESG-Kriterien in der Baufinanzierung und den Wandel des Marktes hin zu mehr Nachhaltigkeit:
- Marktveränderungen: Das langjährige Wachstum im Bereich der Baufinanzierungen hat sich im aktuellen Hochzins-Umfeld verlangsamt und kann auch zu einer Umkehrung führen.
- Gesetzgeber und ökonomischer Druck: Immobilieneigentümer werden zunehmend dazu angehalten, energetische Modernisierungen vorzunehmen, was durch Gesetzgebung und wirtschaftliche Anreize gefordert/gefördert wird.
- Wachstum durch energetische Modernisierung: Energetische Modernisierungen werden das neue Wachstumssegment in der Baufinanzierung gesehen, wobei weitere gesetzgeberische Maßnahmen zur CO₂-Senkung weiteres Wachstum stimulieren sollen.
- EU-Taxonomie: Sie unterstützt den Übergang zu einer emissionsfreien, widerstandsfähigen und ressourcenschonenden Wirtschaft.
- MaRisk: Berücksichtigung von ESG-Risiken bei der Kreditvergabe.
Sprechen Sie uns jetzt an.
Unser Experte
Persönliche Beratung
Wir beraten Sie gerne zu den Themen Sustainable Finance und unseren dazugehörigen Produkten und Ausbildungsangeboten.
- Marcus Wetzel
- marcus.wetzel@sprengnetter.de
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Sprengnetter Property Valuation Finance GmbH
Sprengnetter-Campus 1
53474 Bad Neuenahr-Ahrweiler